Регулирование НБУ порядка проведения текущих валютных операций
В соответствии с Законом Украины "Про Национальный банк Украины" и Декретом Кабинета Министров Украины "О системе валютного регулирования и валютного контроля", с целью предотвращения отлива капитала и повышения прозрачности платежей по текущим валютным операциям, а также предупреждения возможных действий по отмыванию денег, НБУ устанавливает различные ограничения на проведение определенных операций с валютными ценностями. В частности, к таким ограничениям согласно ст. 5 Декрета относится необходимость получения лицензий (индивидуальных и генеральных) на проведение определенных операций.
Генеральные лицензии выдаются коммерческим банкам и другим кредитно-финансовым учреждениям для осуществления валютных операций, которые не требуют индивидуальной лицензии, на весь период действия режима валютного регулирования. Виды валютных операций при наличии генеральной лицензии:
· неторговые операции с валютными ценностями;
· выдача карточек;
· ведение корреспондентских счетов банков-резидентов и нерезидентов в иностранной валюте;
· привлечение и размещение иностранной валюты на валютном рынке Украины;
· ведение счетов в национальной валюте для нерезидентов;
· операции с банковскими металлами на валютном рынке Украины и др. операции.
Индивидуальные лицензии выдаются физическим лицам и субъектам хозяйствования на проведение разовой операции:
· вывоз, перечисление и пересылка за пределы Украины валютных ценностей (за исключением вывоза, пересылки и перечисления иностранной валюты на сумму, которая не превышает установленную норму; вывоза, пересылки и перечисления иностранной валюты, которая была ввезена на территорию Украины на законных основаниях; платежей в иностранной валюте, которые осуществляются за территорию Украины);
· ввоз, перечисление и пересылка в Украину валюты Украины;
· использование иностранной валюты на территории Украины как средство платежа и залога;
· размещение валютных ценностей на счетах и вкладах за пределами Украины;
· осуществление инвестиций за границу.