Оценка предприятия как потенциального клиента
Среднемесячные "чистые" поступления на рублевые счета Компании за последние 3 месяца составили 1345,7 тыс.руб., за последние 6 месяцев – 1331,5 тыс.руб.
Динамика поступления ровная, максимальные месячные поступления за последние 6 месяцев были в апреле и марте 2005 года и составили 1396,1 тыс.руб., минимальные – 1244,9 тыс.руб. в январе и феврале. В основном (на 56,6 %) поступления формируются за счет наличной выручки.
Просроченной задолженности в бюджет и внебюджетные фонды отсутствует.
Технико-экономическое обоснование кредита.
ХФ "Березка" Прибайкальского РАЙПО планирует использовать кредит на закупку сырья перерабатывающей промышленности. При использовании кредита планирует увеличение объема и ассортимента продукции. При этом планируется получение прибыли в сумме 148 тыс.руб. в месяц. Погашение кредита будет осуществляться из выручки от реализации текущей деятельности. О достаточности и надежности источников погашения кредита (высокой вероятности поступления средств) свидетельствует среднемесячная выручка от реализации товаров в сумме 78,8 тыс.руб.
Таблица15 Финансовый план на предполагаемый период кредитования по заемщику ХФ "Березка" Прибайкальского РАЙПО (в тыс.руб.)
Показатели |
1-й месяц |
2-й месяц |
3-й месяц |
4-й месяц |
5-й месяц |
6-й месяц |
7-й месяц |
8-й месяц |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
Поступление денежных средств | ||||||||
Выручка от текущей деятельности |
2570 |
2745 |
2960 |
2975 |
2765 |
2630 |
2675 |
2880 |
Выручка от планируемой деятельности |
150 |
150 |
150 |
150 |
150 |
140 |
140 |
150 |
Кредит | ||||||||
Другие кредиты и займы | ||||||||
Прочие поступления (аренда) | ||||||||
Всего поступлений денежных средств |
2720 |
2895 |
3110 |
3125 |
2915 |
2770 |
2815 |
3030 |
Текущие расходы | ||||||||
Производственные затраты | ||||||||
Зарплата и начисления |
310 |
320 |
330 |
350 |
330 |
320 |
310 |
330 |
Арендные платежи | ||||||||
Электроэнергия |
80 |
80 |
80 |
75 |
80 |
85 |
90 |
95 |
Коммунальные услуги |
5 |
5 |
5 |
5 |
5 |
5 |
5 |
5 |
Транспортные расходы |
55 |
60 |
60 |
65 |
60 |
65 |
70 |
70 |
Налоги и другие платежи |
104 |
105 |
110 |
115 |
112 |
110 |
105 |
115 |
Прочие текущие расходы |
5 |
5 |
7 |
6 |
10 |
10 |
8 |
10 |
Всего расходов |
559 |
575 |
592 |
616 |
597 |
595 |
588 |
625 |
Нетекущие расходы | ||||||||
Капитальные затраты | ||||||||
Финансовые вложения | ||||||||
Погашение кредита |
99,375 |
98,832 |
97,978 |
97,265 |
96,562 |
95,860 |
95,156 |
94,453 |
Сумма возврата |
9,375 |
9,375 |
9,375 |
9,375 |
9,375 |
9,375 |
9,375 |
9,375 |
Плата за кредит |
5,625 |
5,072 |
4,218 |
3,515 |
2,812 |
2,110 |
1,406 |
0,703 |
Погашение других кредитов и займов | ||||||||
Выплата дивидендов | ||||||||
Всего нетекущих расходов (≈) |
99,4 |
98,8 |
98,0 |
97,3 |
96,6 |
95,9 |
95,2 |
94,5 |
Всего расходов |
658,4 |
673,8 |
690 |
713,3 |
693,6 |
690,9 |
683,2 |
719,5 |
Денежных средств на конец периода |
2061,6 |
2221,2 |
2420 |
2411,7 |
2221,4 |
2079,1 |
2131,8 |
2310,5 |