Планируется что инфраструктура обслуживания банковских карт на конец 2006г. будет насчитывать:

Банкоматы – 274 шт.

ПВН– 587 шт.

Торгово-сервисная сеть – 2 042 шт.

В 2005г., для поддержания темпов развития инфраструктуры планируется приобретение следующей специальной банковской техники:

Специальное банковское оборудование:

Банкоматы 74 шт.

POS-терминалы 442 шт.

Другое оборудование:

ПИН-клавиатуры SC-552 150 шт.

Карт-ридеры GCR-410 185 шт.

ПИН-клавиатуры JCR-500 58 шт.

Чековый принтер к EFT-10 12 шт.

Устройства шифрования:

АМШ 20 шт.

Rocal 2 шт.

Эмбоссер 1 шт.

Компьютерное оборудование:

Сервера баз данных 42 шт.

Персональные компьютеры 446 шт.

Банковские принтеры 248 шт.

Расширители-портов 88 шт.

UPS Smart 178 шт.

UPS-3000 4 шт.

Коммуникационное оборудование

Switch 32 шт.

Модемы 137 шт.

CISCO 3 шт.

При учете цен по состоянию на 01.01.05г. для приобретения специального банковского оборудования потребуются инвестиции в размере 80,92 млн. руб., на приобретение компьютерного и коммуникационного оборудования потребуется 26,2 млн. руб.

Дальнейшая реализация концепции предполагает, что инвестиции в инфраструктуру и компьютерное оборудование составят:

в 2006г. – 71 млн. руб.

в 2007г. – 40 млн. руб.

Реализация максимального охвата рынка региона, потребует, увеличение штатной численности сотрудников занятых в бизнесе пластиковых карт.

Предполагается, что увеличение персонала должно осуществляться в соответствии с увеличением объема работ с учетом следующих положений:

выделенные специалисты должны быть во всех отделениях банка, работающих с банковскими картами;

ориентировочно (за исключением Краснодарского ОСБ N 8619 и Ростовского ОСБ N 5221), численность сотрудников должна складываться из норматива 1 специалист на 2400 эмитированных карт, а также с учетом количества специалистов для обслуживания эквайринговой сети – 1 специалист на 70 торговых точек;

увеличение численности не должно уменьшить комиссионные доходы в расчете на одного специалиста.

В 2005г. планируется:

добавить в штат Управления банковских карт 6 человек (реализация проектов – 3 человека, обслуживание международных карт – 2 человека,

расширение базы специфической технической поддержки – 1 человек);

выделить дополнительно 60 штатных единиц специалистов в ОСБ.

В 2006 г. планируется:

добавить в штат Управления банковских карт 3 человека для организации работ по созданию процессингового центра.

выделить дополнительно 60 штатных единиц специалистов в ОСБ.

В 2007г. планируется:

увеличить штат управления банковских карт на 5 человек для работы процессингового центра.

На конец 2007г. количество сотрудников, занимающихся бизнесом банковских карт будет составлять 215 человек, из них:

29 человек на обслуживание 2042 торговых точек (1 человек на 70

точек).

186 человек на 552 тыс. карт (1 человек на 2,8 тыс. карт).

В результате реализации развития карточного бизнеса в Юго-Западном банке СБ РФ, на конец 2007 года эмиссия карт составит:

Международные карты 219,6 тыс. шт.

Карты АС СБЕРКАРТ 302,5 тыс. шт.

Приемная сеть будет насчитывать:

POS- терминалы 2,04 тыс. шт.

Банкоматы 274 шт.

Инвестиции инфраструктуру за пять лет составят 351,7 млн. рублей.

Окупаемость системы составит 7,33 года, то есть программа выйдет на положительный результат в 2009 году.